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财产规划的重要性

“遗产规划” 或 “财产规划” 是指在个人丧失能力或过世前,安排其资产和事务管理的过程。它涉及创建资产分配计划,支付债务和税款,以及指定某些人代其管理财产及事务。其重要性源于:

控制: 遗产规划使客户能够在过世后控制其资产的分配。如果没有制定计划,则州法律将决定资产分配方式,可能与客户意愿不符。

家庭: 遗产规划可以帮助减少家庭纠纷,确保爱人在客户过世后得到照顾。照顾人群可以包括未成年子女、年迈的亲戚或特殊需求的人(残疾家人)。

税收: 遗产规划可以帮助减少遗产税,并最大化资产流传给受益人。适当的规划也可以帮助避免遗嘱认证,这可能是一项非常耗时和昂贵的法庭过程。

商业: 对于企业所有者来说,遗产规划可能尤为重要,因为它可以确保企业在所有者过世或丧失行为能力后继续平稳运营。

安心: 制定全面的遗产规划可以给客户提供安心,因为个人的资产和事务都安排得井井有条,亲人在客户过世后也会得到照顾。

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